Cadastro KYC — passo a passo
Como preencher o KYC da Verbix — verificação de identidade da loja. Documentos exigidos PF e PJ, status no painel, motivos de rejeição mais comuns e como corrigir.
KYC = Know Your Customer. Verificação obrigatória pra qualquer plataforma que processa pagamento — é exigência regulatória brasileira (Bacen), não invenção da Verbix. Esse artigo te leva do formulário em branco ao status "aprovado", incluindo os atalhos pra evitar erros que adiam aprovação.
Por que precisa
KYC é exigência de compliance pra plataforma que opera pagamento: garante que a loja existe, que o responsável é quem diz ser e que o dinheiro vai pra conta certa. Loja verificada é proteção pra você e pros seus clientes.
Onde encontrar
Configurações → Compliance. Ou abre direto a partir do item "Enviar KYC / Compliance" do checklist de onboarding.
A tela começa mostrando seu status atual:
- Rascunho: você começou e salvou sem enviar — continua de onde parou
- Enviado: chegou pra análise da equipe Verbix
- Em análise: a equipe tá revisando — pode pedir documento adicional
- Aprovado: verificação concluída
- Rejeitado: com motivo específico + caminho de correção
Passo 1 — Escolhe PF ou PJ
Toggle no topo do formulário:
Pessoa Física (PF)
Loja sem CNPJ. O dinheiro entra na sua conta pessoal. Documentação mais simples — RG/CNH + comprovante de endereço + dados bancários.
Pessoa Jurídica (PJ)
Loja com CNPJ (incluindo MEI). Recomendado pra qualquer faturamento significativo. Documentação adicional: razão social + sócios + comprovante CNPJ.
Recomendação: se você tem CNPJ (mesmo MEI), escolhe PJ. Permite escala futura e separação fiscal. Trocar de PF pra PJ depois exige novo KYC do zero.
Passo 2 — Dados pessoais (todo mundo preenche)
Mesmo PJ preenche dados pessoais — referente ao responsável pela conta.
| Campo | Notas |
|---|---|
| Nome completo | Como aparece no documento de identidade |
| CPF | Sem pontos ou traços, 11 dígitos. Sistema valida dígito verificador |
| Data de nascimento | Maior de 18 anos obrigatório |
| Telefone | Com DDD. Pode ser o mesmo da loja |
| Pode ser diferente do email de login da Verbix |
Passo 3 — Dados da empresa (só PJ)
| Campo | Notas |
|---|---|
| CNPJ | 14 dígitos |
| Razão social | Confere se bate com o cartão CNPJ |
| Nome fantasia | Como sua loja é conhecida (opcional) |
| Inscrição estadual | Se isento, marca a caixa |
Pré-preenchimento
Se você já preencheu dados da loja em Configurações → Dados da Loja, eles importam automaticamente pra esses campos. Confere se ficou certo e ajusta se necessário.
Passo 4 — Endereço
Pode marcar "Mesmo endereço da loja" pra usar o que você já cadastrou — evita retrabalho. Caso contrário, preenche:
| Campo | Notas |
|---|---|
| CEP | Sistema busca rua/bairro/cidade/UF automaticamente após digitar 8 dígitos |
| Logradouro | Auto-preenchido pelo CEP (editável) |
| Número | Você preenche |
| Complemento | Opcional |
| Bairro | Auto-preenchido pelo CEP |
| Cidade | Auto-preenchido pelo CEP |
| UF | Auto-preenchido pelo CEP |
CEP fora da base = preencher tudo manualmente. Acontece com CEPs novos ou áreas rurais.
Passo 5 — Dados bancários
Os dados bancários da loja — a titularidade precisa bater com o cadastro. Você informa:
Chave PIX
Mais simples. Cole sua chave (CPF/CNPJ/email/celular/aleatória). Sistema valida o formato.
Conta bancária tradicional
Banco + agência + conta + tipo (corrente/poupança). Use quando a chave PIX ainda não foi configurada ou você quer separar.
Atenção crítica
A titularidade da conta precisa bater com a do cadastro. PF: conta no CPF do responsável. PJ: conta no CNPJ da empresa. Conta de terceiro = rejeição automática.
Passo 6 — Documentos
PF
| Documento | Aceito | Notas |
|---|---|---|
| Identidade do responsável | RG, CNH ou passaporte | Foto colorida, frente e verso (RG) ou só frente (CNH) |
| Comprovante de endereço | Conta de luz/água/gás/IPTU/internet | Até 90 dias. Em nome do próprio responsável cadastrado. Se você mora com parente e a conta não está no seu nome: opcoes aceitas são (a) conta no seu CPF junto com o titular, (b) declaração simples de residência assinada pelo titular da conta + cópia do RG dele, OU (c) contrato de aluguel ou comodato em seu nome |
PJ
| Documento | Aceito | Notas |
|---|---|---|
| Cartão CNPJ | Cartão CNPJ atualizado | Emite grátis no site da Receita Federal |
| Contrato social | Última versão registrada na Junta | "Consolidado" se houve alterações |
| Comprovante de endereço da empresa | Conta de luz/água da empresa OU contrato de aluguel comercial | Em nome do CNPJ OU de sócio listado. Se a sede é compartilhada com parente, contrato de comodato ou ata da assembleia confirmando uso comercial são aceitos (artefatos PJ) |
| Identidade do responsável | RG, CNH ou passaporte | Mesmo critério do PF |
Como subir
Upload por drag-and-drop ou clicar no campo. Aceita PDF, JPG e PNG. Limite 10MB por arquivo.
Dica: use app tipo CamScanner ou Adobe Scan se for foto de documento — ajusta contraste e remove sombra automaticamente. Foto de celular crua é a principal causa de rejeição por "documento ilegível".
Passo 7 — Salvar rascunho ou enviar
Dois botões no fim do formulário:
- Salvar rascunho: guarda o que você preencheu sem enviar pra análise. Volta a qualquer momento pra completar.
- Enviar pra análise: dispara a revisão. Status muda pra Enviado. Não dá pra editar até receber retorno (aprovado/rejeitado).
Antes de enviar, o sistema valida campos obrigatórios e mostra um modal listando o que falta — não precisa adivinhar.
Após enviar
A análise é feita pela equipe Verbix — acompanhe o status direto no painel. Com documentos limpos e sem divergência, costuma sair rápido em dia útil; pendência de documento adicional estica o prazo.
| Status no dashboard | O que significa | Próximo passo |
|---|---|---|
| Enviado | Chegou na fila | Aguarda o retorno da equipe |
| Em análise | Analista revisando | Pode pedir documento adicional |
| Aprovado ✅ | Verificação concluída | Operação segue normal |
| Rejeitado ❌ | Motivo específico aparece na tela | Corrige e reenvia |
Rejeitado mostra um alerta vermelho na tela do formulário com o motivo detalhado. Você corrige e clica em Enviar pra análise de novo — o que você já preencheu fica salvo.
Rejeições comuns e como corrigir
"Comprovante em nome de pessoa não relacionada"
Causa: você enviou conta de luz da casa de parente que não é você (PF) ou não é sócio (PJ).
Fix PF: use conta de luz/água/IPTU em nome do próprio responsável cadastrado. Se você mora com parente, envie uma declaração simples de residência assinada pelo titular da conta (modelo padrão que você acha online) + cópia do RG dele.
Fix PJ: envia conta em nome do CNPJ OU de sócio listado no contrato social. Se a sede é compartilhada (pai aluga, por exemplo), envia contrato de comodato ou ata da assembleia confirmando uso comercial.
"Documento ilegível"
Causa: foto borrada, baixa resolução, dedo na borda, sombra atravessando.
Fix: scanner OU app de scan (CamScanner, Adobe Scan, Microsoft Lens). Eles ajustam automaticamente. Foto de celular crua quase sempre é o problema.
"Razão social no contrato não bate com CNPJ" (PJ)
Causa: contrato social desatualizado.
Fix: pega o contrato consolidado ou a última alteração registrada na Junta Comercial. Atualizar contrato social é processo simples no contador.
"Sócio com restrição" (PJ)
Causa: algum sócio tem CPF irregular (cancelado, óbito sem inventário, restrição na Receita).
Fix: regulariza no eCAC OU formaliza saída do sócio na Junta + envia contrato atualizado.
"Titularidade da conta não confere"
Causa: você forneceu dados bancários de conta de terceiro.
Fix: usa conta no CPF/CNPJ do próprio cadastro. Trocar agora exige editar e reenviar.
FAQ
Quanto tempo demora pra aprovar?
A análise é feita pela equipe Verbix — com documentos limpos, costuma sair rápido em dia útil. O status atualiza no painel; se precisar de documento adicional, aparece como pendência.
Sou MEI, faz diferença?
Nenhuma — aceita normalmente. Lembrete (regra do MEI, não da Verbix): há limite anual de faturamento da categoria; consulte seu contador se a operação crescer.
Posso operar enquanto o KYC está em análise?
O atendimento e as vendas seguem normalmente — a verificação corre em paralelo. Capricha nos documentos pra não voltar pendência.
Posso ter 2 lojas (2 CNPJs) na mesma conta?
Não na mesma conta — cada CNPJ é 1 conta Verbix separada. Fale com o time Verbix pra estruturar operação com mais de uma loja.
Mudei de banco — preciso refazer KYC?
Não. Conta bancária você atualiza em Configurações → Conta Bancária (operação sensível, exige PIN). KYC é da empresa, não do banco.
Posso usar a Verbix sem ter CNPJ?
Sim — escolhe PF no toggle. Dinheiro entra na sua conta pessoal. Recomendamos PJ pra escala.
Esqueci de subir um documento e mandei mesmo assim, agora tá em análise — como adiciono?
Aguarda análise responder. Se rejeitar por documento faltante, o alerta mostra exatamente o que falta e você anexa direto no mesmo formulário (sem perder o resto).
Próximo passo
KYC aprovado? Configure como acompanhar o que entra: Visualizar vendas e Confirmar pagamento PIX.